Conheça as vantagens
do fee fixo
O modelo escolhido por 80% dos grandes investidores.
Que tal contar com uma Assessoria de investimentos cada vez mais próxima, transparente e livre de conflitos de interesses?
O jeito de ser Experato com a força da marca XP
Conheça as vantagens
Atualmente, as Assessorias de Investimentos (AAI) são remuneradas de 2 formas principais:
a Tradicional e o Fee Fixo, um novo modelo de remuneração disponibilizado a partir de fevereiro de 2023 com a resolução CVM 178.
Remuneração Tradicional
Comissões que variam conforme o ativo escolhido
No atual modelo “tradicional”, o Agente Autônomo de Investimentos (AAI) recebe uma pequena porcentagem de cada produto financeiro que ele indica. Este percentual varia, conforme o tipo de ativo escolhido e esta porcentagem é chamada de “comissão” ou “taxa”.
Dessa forma, a remuneração do assessor é influenciada por diversos fatores, incluindo o número de clientes com os quais ele está envolvido comercialmente e o desempenho dos produtos.
Conflito de interesse
A prioridade deve ser dada aos SEUS interesses.
O atual formato abre a possibilidade da montagem de uma carteira de que não defenda integralmente o interesse dos investidores, já que o assessor pode indicar ativos que lhe remuneram melhor, em detrimento de uma maior rentabilidade ao cliente.
Para eliminar qualquer risco nesse sentido, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) atendeu à uma reivindicação antiga dos escritórios de investimentos: o FEE FIX
O nosso sucesso dependerá do sucesso dos seus investimentos.
4 motivos para escolher o modelo Fee Fixo:
Alinhamento
de Interesses
Alinhamento
de Interesses
Garante que os interesses do assessor estão alinhados com os seus.
Transparência & Imparcialidade
Transparência & Imparcialidade
Prioriza o aconselhamento a partir de análises sólidas e orientações personalizadas.
Foco no
longo prazo
Foco no
longo prazo
Atenção direcionada às estratégias de longo prazo, evitando comissões sobre transações individuais.
Aprovado pelos grandes investidores nos EUA
Aprovado pelos grandes investidores nos EUA
Modelo mais alinhado à formação de patrimônio ao longo do tempo.
Mais do que aconselhar bons investimentos, nossa inteligência de mercado está a serviço dos seus sonhos.
I N V I S T A ㅤN O ㅤS E U ㅤF U T U R O!
Fee Fixo: Uma nova forma de contratar
Assessoria de Investimentos com taxa fixa!
O novo modelo de remuneração fixa para assessorias de investimentos na verdade não é tão novidade assim: nos EUA, por exemplo, a modalidade já é utilizada há décadas e atualmente, mais de 80% dos investidores americanos optaram pelo modelo de Fee Fixo.
Seu nome, “Fee Fixo”, significa, literalmente, Taxa Fixa, que é o que ele pressupõe. Nesta modalidade, é o cliente que define, em consonância com seu Assessor de Investimentos, uma taxa fixa em percentual calculada em base anual e cobrada mensalmente.
Este percentual incidirá sobre a totalidade dos recursos do cliente junto à XP.
Vantagens do modelo Fee Fixo
Transparência: O modelo Fee Fixo possibilita ao cliente, saber o valor exato pago ao Assessor pelo trabalho realizado.
Alinhamento: Neste formato, o investidor tem a plena convicção de que o Assessor de Investimentos apresentará as alternativas mais interessantes para o seu perfil e objetivos — independentemente do valor de comissão pago pelos ativos financeiros em questão.
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Perguntas Frequentes
No modelo por comissionamento, o assessor é remunerado pela indicação de produtos financeiros que você contrata. Já no modelo Fee Fixo, o assessor é remunerado pela eficiência em acompanhar e aconselhar bons investimentos.
Na contratação dos serviços, será definida a taxa fixa a ser cobrada, documentada em um contrato de prestação de serviços.
Estão inclusos: análise de perfil do investidor, montagem de carteira personalizada, recomendações de investimento, monitoramento e rebalanceamento, acesso a especialistas e acesso a plataformas e ferramentas.
Para clientes com até R$ um milhão investidos na XP, o valor é de 0,75% ao ano. Para quem tem mais de um milhão aplicados na XP, a taxa é de 0,65% ao ano.
Eliminação de Conflito de Interesses:
o assessor é remunerado pelo bom acompanhamento dos investimentos e não pela indicação de produtos financeiros.
Foco no Valor do Serviço:
Com uma taxa fixa, o cliente está pagando pelo valor dos serviços de assessoria em si, incentivando o consultor a fornecer orientações e recomendações que realmente beneficiem o cliente.
Transparência:
Uma taxa fixa clara e definida permite que o cliente saiba exatamente quanto está pagando pelo serviço de assessoria, promovendo a transparência e evitando surpresas desagradáveis como taxas ocultas ou comissões não divulgadas.
Foco na Qualidade do Serviço:
Com a receita sendo gerada diretamente pela prestação de serviços de qualidade, os assessores têm um incentivo maior para se manterem atualizados com as tendências do mercado, as melhores práticas de investimento e para construir relacionamentos de longo prazo com os clientes.
Menor Pressão para Transações de Alto Volume:
Em um modelo baseado em comissões, os consultores podem sentir a pressão de fazer mais transações para aumentar sua receita. Com um modelo de taxa fixa, essa pressão pode ser reduzida, permitindo que o consultor se concentre nas estratégias de investimento mais adequadas para o perfil do cliente.
A Experato Investimentos Agente Autônomo de Investimentos Ltda é uma empresa de agentes autônomos de investimento devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários, na forma da Resolução CVM 16 2021. A Experato Investimentos Agente Autônomo de Investimentos Ltda atua no mercado financeiro credenciada à XP Investimentos CCTVM S/A, o que pode ser verificado através do site da CVM ou através do site da ANCORD. Na forma da legislação da CVM, o Agente Autônomo de Investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. O Agente Autônomo é um intermediário e depende da autorização prévia do cliente para realizar operações no mercado financeiro. O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. Para informações e dúvidas, favor contatar seu Agente Autônomo de Investimentos.